Inwestycja w złoto – czy to się opłaca?

Złoto nazywane jest królem metali i metalem królów, ale w dzisiejszych czasach wcale nie trzeba być arystokratą, by inwestować w ten surowiec. Czy jednak początkujący inwestorzy w ogóle powinni kupować złoto?

To oczywiście zależy od celów związanych z kapitałem. Przeczytaj nasz poradnik, aby poznać wszystkie podstawowe informacje i sprawdzić, czy inwestycja w złoto Ci się opłaca.

Z czego wynika popularność inwestowania w złoto?

Złoto od wieków cieszy się dużym uznaniem i jest akceptowane jako środek płatniczy oraz nośnik wartości. Dlaczego? Powodów jest wiele.

Niektóre są związane z jego właściwościami:

• Zasoby złota nie są nieskończone — ograniczona ilość w połączeniu z szerokim wykorzystaniem nie tylko w branży jubilerskiej, ale także przemyśle, wpływa na wysoką wartość surowca.
• Złoto jest bardzo trwałe— to niemal niezniszczalny metal.
• Kowalność i ciągliwość złota— można go podzielić w prosty sposób i nadać mu dowolne kształty.

Inne, mają swoje źródło w historii i geopolityce:

• Większość krajów posiada rezerwy złota w bankach centralnych.
• Na złoto istnieje stosunkowo stabilny popyt.
• Wartość złota jest odporna na inflację.

Czy warto inwestować w złoto?

Oczywiście wszystkie instrumenty inwestycyjne wiążą się z pewnym ryzykiem utraty kapitału, jednak złoto uchodzi za bardzo bezpieczny sposób na ulokowanie środków, które może przynieść znaczące zyski.

Przykładowo porównując złoto z giełdą papierów wartościowych lub z rynkiem walut Forex, trzeba przyznać, że surowiec ten chroni wartość pieniądza z minimalnym zagrożeniem płynącym z możliwości wypracowania straty.

Zalety inwestowania w złoto

• Brak zależności od systemów bankowych;
• Łatwy proces inwestycyjny, nawet dla początkujących;
• Duża dostępność wykresów notowań złota;
• Kilka opcji inwestowania w surowiec (możliwość zakupu fizycznego lub papierowego złota).

Taka inwestycja nie jest jednak wolna od wad.

• Zysk jest najczęściej rozciągnięty w czasie, zero natychmiastowych efektów;
• Konieczność zabezpieczenia złota, jeśli zdecydowałeś się na fizyczną formę.

Wybierając jednak odpowiedni rodzaj inwestycji w opisywany tu metal, można uniknąć powyższych minusów.

W jaki sposób można inwestować w złoto?

Najpopularniejsze sposoby inwestowania w złoto, to kupno:

• Złota inwestycyjnego/fizycznego;
• „Papierowego” złota;
• Złotej biżuterii;
• Złota kolekcjonerskiego.

Każda z przedstawionych tu form ma swoje plusy i minusy, które postaramy się pokrótce przedstawić.

Złoto fizyczne lub inwestycyjne

Sztabki czy monety uchodzą za najlepszy rodzaj aktywów długoterminowych. Mają tzw. czysty skład, ale też brak im jakichkolwiek walorów kolekcjonerskich. Przy zakupie sztabek i monet trzeba uważać na marże sprzedających i wybierać wyłącznie producentów o nieposzlakowanej opinii.

Mennice o świetnej renomie, sprzedające sztabki, to:

• Valcambi;
• Heraeus;
• Mennica Polska,
• Umicore;
• Perth Mint.

Decydując się na monetę bulionową, warto z kolei wybrać:

• południowoamerykańskiego Kruggeranda;
• amerykańskiego Orła;
• wiedeńskich Filharmoników;
• kanadyjskiego Liścia Klonowego;
• australijskiego Kangura.

Złoto papierowe

„Papierowe” złoto to potoczna nazwa instrumentów finansowych, których kupno nie oznacza nabycia fizycznego złota, a np. uczestnictwo w funduszu, który jest zabezpieczony opisywanym tu kruszcem. Na czym to polega? Na osiąganiu zysku, kiedy cena inwestycyjnego złota idzie w górę.

Przykłady papierowego złota, to:

• ETF, czyli fundusz giełdowy;
• Kontrakt terminowy wyeksponowany na złoto (np. kontrakt CFD – „na różnice kursowe”);
• Akcje poszczególnych producentów złota.

Wadą takich produktów jest duże ryzyko straty kapitału w krótkim czasie. Zaletą – analogicznie – możliwość szybkiego wzbogacenia się.

Złota biżuteria

Obecnie produkowane wyroby jubilerskie najczęściej nie cechują się unikatowością i są produkowane w wielu egzemplarzach, a co za tym idzie, z upływem lat… tracą na wartości. By zakupić produkt, który – odwrotnie – zwiększy z czasem swoją cenę, należy dobrze znać rynek.

Pamiętaj – kupując biżuterię, nie płacisz wyłącznie za złoto, ale także za pracę jubilera. Poza tym musisz znać się na próbach tego materiału.

Złoto kolekcjonerskie

To kolejny rodzaj inwestycji w złoto, do którego potrzeba ogromnej wiedzy o branży. Nie każda złota moneta zyska bowiem z czasem na wartości. W produktach kolekcjonerskich bardzo często chodzi o szczegóły, znane wyłącznie pasjonatom. Na przykład odpowiednie opakowanie.

Gdzie i jak kupić złoto inwestycyjne?

Dla osób początkujących poleca się inwestowanie w złoto:

• Fizyczne, w postaci sztabek lub monet – najlepiej wybrać znane, światowe mennice lub Mennicę Polską;
• Papierowe – należy skorzystać z pomocy popularnych na polskim rynku brokerów;
• Na giełdzie – wsparciem w tym zakresie może służyć doradca inwestycyjny.

Najlepszy czas na sprzedaż złota

Tak jak w przypadku większości inwestycji – najlepiej sprzedać zakupione aktywa po cenie wyższej, niż koszt zakupu. Właśnie wtedy możemy mówić o zysku.

Kiedy zatem warto kupować i sprzedawać złoto?

• Kupno – z reguły jest najbardziej opłacalne w okresie stabilizacji i wzrostu gospodarczego;
• Sprzedaż – zwykle jest najkorzystniejsza w szczycie kryzysu. Trudność w podjęciu decyzji o zbyciu aktywa polega jednak na tym, że nigdy do końca nie wiadomo, czy kryzys potrwa jeszcze długie lata, czy już osiągnął swój peak.