Czy warto kupić dolary i euro w 2023?

6 bilionów dolarów – tyle wynoszą dzienne obroty rynku Forex, gdzie odbywają się transakcje walutami. To oznacza, że jest on największym segmentem rynku finansowego na świecie. Mogłoby się wydawać, że inwestowanie w waluty jest więc proste i powszechne.

Nic bardziej mylnego. Aby zostać takim inwestorem (z szansą na sukces) trzeba mieć ogrom wiedzy. Nie zmienia to faktu, że posiadanie pewnej kwoty oszczędności w obcej walucie, to zapewnienie sobie dodatkowego buforu bezpieczeństwa.

Przeczytaj nasze wskazówki dotyczące wymiany złotówek na dolary i euro.

Na czym polega inwestycja w dolary i euro?

By kupić daną walutę – na przykład dolary czy euro, musisz jednocześnie sprzedać inną – na przykład złotówki. Aby zarobić na takiej inwestycji, trzeba następnie sprzedać zakupiony pieniądz i nabyć z powrotem polskie złote, tyle że w momencie, kiedy kupowana w pierwszej transakcji waluta umocni się względem PLN.

Forex to jednak nie tylko spekulowanie na kursach par walutowych, ale także zakup opcji i kontraktów na waluty.

Niezależnie od tego, jakich transakcji dokonuje inwestor, merytoryczna wiedza i znajomość tego rynku, a także wpływających na niego mechanizmów to podstawa, by zyskać jakiekolwiek prawdopodobieństwo przeprowadzenia udanej operacji finansowej.

Kiedy waluta tanieje, a kiedy drożeje?

Czynniki mające wpływ na zmiany kursów walut mogą być liczone w tysiącach. Mowa zarówno o globalnych, jak i lokalnych zjawiskach.

Poniżej znajdziesz przykłady ekonomiczno-gospodarcze, polityczne i psychologiczne.

• Wskaźnik inflacji
• Dynamika PKB
• Stopy procentowe
• Zmiany polityczne
• Sytuacja na rynku pracy
• Działania spekulantów, a więc m.in. popyt na daną walutę
• Podaż
• Wybuch pandemii
• Wybuch wojny

Jeśli dokładnie przeanalizujesz historię dolara amerykańskiego, możesz zauważyć, że drożeje on niemal zawsze wtedy, kiedy na świecie szaleje recesja lub jej widmo.

Jego cena względem innych walut idzie natomiast w dół, kiedy globalne prognozy są optymistyczne, a na świecie „panuje względny ład i porządek”. To typowe dla walut, które są uważane za mocne i bezpieczne.

Dlaczego dolar jest silną i stabilną walutą?

Dolar uchodzi za najważniejszą walutę na świecie i to głównie jego dotyczy większość transakcji walutowych na rynku.

O sile i stabilności dolara amerykańskiego świadczy kilka faktów.

1. Amerykańskie dolary tworzą rezerwy walutowe banków centralnych na całym świecie.
2. To właśnie w dolarach wycenia się globalnie kluczowe towary i surowce.
3. Jest ich w obiegu nieporównywalnie więcej niż na przykład polskich złotych czy innej lokalnej waluty.
4. Płaci się nimi na całym świecie, nie tylko w jednym kraju.
5. Gwarantem siły dolara jest amerykańska gospodarka – największa na świecie.

Skąd wziąć informacje czy warto kupić dolary?

Każdy specjalista z dziedziny inwestowania na pytanie kiedy opłaca się kupić dany instrument inwestycyjny, odpowie: „kiedy jest tani”.

Dla wszystkich, którzy zastanawiają się, czy dana inwestycja na pewno się opłaci, taka odpowiedź to tylko wierzchołek góry lodowej, pod którą znajduje się jeszcze złożona struktura wskaźników i indeksów, na którą należy wziąć poprawkę przed wyłożeniem prywatnego kapitału.

Jeżeli pragniesz zainwestować w dolary, jednym z pomocnych narzędzi jest indeks dolara amerykańskiego, który pokazuje jego cenę względem pewnego koszyka walut, w którym znajdują się:

• euro,
• funt sterling,
• jen japoński,
• dolar kanadyjski,
• szwedzka korona,
• frank szwajcarski.

Znajomość samego tylko U.S dolar index nie wystarczy jednak, by w obecnych czasach aktywnie inwestować w waluty, licząc na spory zysk.

Czy warto inwestować w waluty w 2023 roku?

Niezależnie od roku, w którym chcesz przystąpić do inwestowania, wkładanie kapitału celem pomnożenia go, musi być poprzedzone dokładnym i szczegółowym zgłębieniem rynku, na którym zamierzasz próbować się wzbogacić. Oczywiście nawet specjalistyczna wiedza nie uchroni Cię przed ryzykiem, które w jakimś stopniu towarzyszy każdej inwestycji.

Zakup obcej waluty nie musi być jednak umotywowany chęcią szybkiego pomnożenia gotówki. Taka inwestycja może mieć cel oszczędnościowy i antyinflacyjny. Przy obecnej niestabilnej sytuacji polskiego złotego i niepokoju gospodarczo-politycznego w tej części Europy, trzymanie części oszczędności w bardziej stabilnych i bezpiecznych walutach wydaje się być rozsądne.

Na jaką walutę powinien więc zdecydować się przeciętny Polak, który nie ma chęci na inwestycje spekulacyjne, a jedynie zamierza urozmaicić swój portfel oszczędnościowy i zagwarantować większe bezpieczeństwo zgromadzonemu majątkowi? Odpowiedzią mogą być waluty z grupy „safe haven”, czyli te najstabilniejsze.

Co lepiej kupić: dolary czy euro?

Jeżeli zamierzasz zainteresować się tzw. inwestycjami „safe haven”, powinieneś wiedzieć, że Euro nie należy do tego spektrum. Z kolei dolar – owszem.

Dodatkowo ze względu na obecną sytuację geopolityczną, na walutowym rynku mocniejszy wydaje się być w tej chwili dolar amerykański, euro zaś – traci na wartości.

Stabilna waluta z etykietką „bezpiecznej przystani” to jednak nie tylko dolary. Zobacz, na jakie jeszcze waluty warto postawić, jeśli interesuje Cię stałość i względne bezpieczeństwo.

Zakup innej waluty niż dolar i euro

Myśląc o rozłożeniu swoich oszczędności na więcej kont walutowych, ale chcąc zwrócić się tylko w stronę najstabilniejszych rozwiązań, poza dolarami rozważ zakup:

• franków szwajcarskich
  choć cieszą się w Polsce złą sławą, są zaliczane do „safe haven” i mają na świecie reputację bezpiecznego instrumentu oszczędnościowego,
• japońskich jenów
  są w pierwszej piątce najbardziej płynnych i bezpiecznych aktywów w światowym systemie walutowym i udowodniły, że ich wartość nie poddaje się zawirowaniom rynkowym.

Kupno rubli — czy warto?

Na walutę Federacji Rosyjskiej ostrzył sobie zęby niejeden spekulant, jednak atak na Ukrainę, mnogość sankcji reszty świata i zniknięcie globalnych firm z tamtejszego rynku całkowicie zdestabilizowało ruble.

Choć to w tej chwili tania waluta (nie tylko względem złotego), jej zbycie jest bardzo utrudnione i taka sytuacja utrzyma się najprawdopodobniej jeszcze wiele długich lat.

Czy kupno walut to dobry sposób na inwestowanie?

Inwestowanie w waluty może być opłacalne, jeśli:

• posiadasz rozległą wiedzę na temat rynku Forex i jesteś w stanie szacować jak poszczególne czynniki psychospołeczne oraz ekonomiczno-polityczne będą wpływały na kursy par walutowych,
• szukasz stabilnych narzędzi oszczędnościowych, by zdywersyfikować nieco sposoby na chronienie swojej gotówki przed inflacją.

Dla przeciętnego Polaka, który nie ma zaawansowanej wiedzy finansowej i ekonomicznej, motywacją do inwestowania w waluty powinna być chęć zabezpieczenia oszczędności przed spadkiem wartości złotego.

W jego przypadku sprawdzą się zatem wspomniane już: dolary amerykańskie, euro czy franki szwajcarskie.

Eksperci zgodnie zresztą przyznają, że pewną ilość tych walut warto posiadać zawsze, niezależnie od doświadczenia inwestycyjnego.

Krótkoterminowa inwestycja o charakterze spekulacyjnym, jako swego rodzaju dochód pasywny z wykorzystaniem obcej waluty nie jest zatem dobrym pomysłem dla każdego, ale konto walutowe z dolarami, jako sposobem na zabezpieczenie przed wysoką inflacją – jak najbardziej.